La Microfinance
Une forte croissance dans le monde En 2016
87 Milliards $ de Prêts (+12,6%)
1045 Institutions
111,7 Millions de Personnes
La Microfinance connait un développement important (une croissance à deux chiffres) depuis deux décennies.
Elle permet aujourd’hui l’inclusion financière à plus de 100Millions d’individus en majorité des femmes dans le monde notamment dans les pays pauvres.
En parallèle de ce développement, les Institutions de Microfinance font face à des défis majeurs notamment en ce qui concerne la Transformation de ces IMF en Etablissements financiers structurés ou en Banques, l’Efficacité Opérationnelle sur leurs Processus et l’amélioration de la Qualité de Service, La Transformation Digitale et les solutions Technologiques de paiement à distance.
Le Leasing
En Tunisie, une nouvelle circulaire de la Banque Centrale De Tunisie
En Tunisie, les sociétés de Leasing sont soumises à la nouvelle circulaire de la Banque Centrale de Tunisie : la circulaire aux Banques et aux Etablissements financiers n°2016-06 relative au système de notation des contreparties.
Cette circulaire, impose la mise en place d’un système de Notation interne des Contreparties sur plusieurs niveaux.
Le Factoring
En France, le Factoring est en forte croissance ,
dominé par les filiales bancaires!
Le secteur de l’affacturage français enregistre en 2015 une nouvelle progression significative de son activité.
Le chiffre d’affaires global de l’échantillon de 8 établissements réalisant à titre exclusif ou principal des opérations d’affacturage s’élève au 31/12/2015 à 237 milliards d’euros de créances achetées (+21 milliards d’euros de créances commerciales supplémentaires), soit une progression de 9,7 % en 2015 après le fort rebond (+14,1 %) de 2014.
Le Factoring est dominé par les filiales bancaires. En première ligne, on retrouve :
1/BNP Paribas Factor
2/Crédit Agricole Leasing & Factoring (Eurofactor)
3/CGA (Compagnie Générale d’Affacturage), filiale du groupe Société Générale
4/Natixis Factor, filiale du groupe BPCE
5/GE capital, premier acteur non bancaire.
D’autre part, de nouveaux acteurs Digitaux Innovants comme FinexKap développent fortement leur part de marché.
Notre Offre Globale
Sélection de cas clients
Objectif
Fixation des objectifs ambitieux de développement de la stratégie Commerciale et d’amélioration de sa part de marché d’une société de Leasing Tunisienne.
Travaux réalisés
1. Analyse du portefeuille d’engagements de la société
2. Benchmark par rapport aux données du secteur du leasing et la définition du marché cible
3. Définition des leviers internes de croissance et l’établissement de la feuille de route de leur mise en place
Succès
Axes d’amélioration de l’activité commerciale et des leviers internes de croissance définis et validés
Objectif
Définition du plan de mise en œuvre opérationnel pour la transformation d’une institution financière tunisienne en Banque
Travaux réalisés
Définition des chantiers opérationnels cible nécessaires pour le lancement de la nouvelle banque en coordination avec l’équipe projet et le top management sur les axes suivants :
1. Vision stratégique
2. Modèle commercial
3. Modèle opérationnel
4. Systèmes d’informations
5. Ressources Humaines
Ces éléments ont permis d’alimenter le dossier d’agrément et le plan de mise en œuvre opérationnel
Succès
Proposition d’un plan de mise en œuvre détaillé pour le lancement de la nouvelle banque
Objectif
Assistance dans le choix d’un Global Bancaire dans le cadre de la refonte du Système d’Information Métier de l’institution de microfinance tunisienne
Travaux réalisés
1. Diagnostic de la couverture fonctionnelle et technique du SI Métier existant
2. Conduite des ateliers de collecte et d’analyse des besoins
3. Rédaction du cahier de charges (Questionnaires : Fonctionnel, Technique et Financier)
4. Dépouillement des offres reçues
5. Accompagnement à la négociation des offres avec les éditeurs short-listés
6. Assistance à la contractualisation
Succès
Choix du Global Banking System finalisé et contractualisation clôturée
Objectif
Accompagnement pour la mise en place d’un dispositif de gouvernance des risques au sein d’une société de Leasing Tunisienne
Travaux réalisés
1. Diagnostic de la gouvernance des risques et proposition d’un plan d’action
2. Identification et analyse des risques financiers
3. Accompagnement du département de gestion des risques dans ses travaux
4. Elaboration d’une cartographie des risques opérationnels d’un processus pilote
Succès
Dispositif de gouvernance des risques mis en place / Cartographie de R.O d’un processus pilote validée
Leadership
Mohamed Férid Moussa / Partner
+216 58 482 902
m.moussa@accompanyconsulting.net
